Le compartiment n’est pas labellisé ISR.
Objectifs
- Créé en 1991, Clartan Patrimoine est un fonds diversifié à dominante obligataire
- Recherche la préservation et la revalorisation d’une épargne de précaution à plus de deux ans
Univers d’investissement
- 50 % min. : obligations Investment Grade (au moins BBB-) libellées en euro
- 50 % max. : autres obligations (y compris indexées, convertibles, TCN, autres devises)
- 35 % max. : actions de sociétés cotées (dont 20 % pays hors OCDE y compris Chine)
Stratégie
- Titres répondant aux critères « Quality & Value » de Clartan Associés
- Obligations sélectionnées selon la qualité des contreparties et le niveau de liquidité
- Actions recherchées : sociétés offrant une rentabilité régulière et pérenne
Démarche ESG
Exclusions
Sectorielles
Armement non conventionnel, tabac, cannabis non thérapeutique, pornographie, jeux de hasard.
Comportementales
Controverses majeures environnementales, sociales, de gouvernance, d’éthiques des affaires et produits.
Best-in-Class
Exigence ESG
>50 % de l’actif net en actions et obligations avec les meilleurs ratings (A+, A-, B+).
77 % au 31 juillet 2024
Engagement
Vote aux AG
Voter au minimum sur 50% des encours actions.
Dialogue
Engagement du dialogue avec les instances dirigeantes sur les enjeux ESG.
Équipe
J’ai rejoint Clartan, après un premier stage, en tant qu’analyste puis gérant financier à la fin de mes études en finance à Sciences Po. Plus une vocation d’artisan que d’artiste ou scientifique, la gestion financière obéit à des principes plutôt qu'à des lois et représente un vrai champ d’épanouissement, une recherche permanente de la perfection. Chez Clartan, j’apprécie la philosophie de gestion réunissant une approche d’investisseur patrimonial avec une réflexion en équipe qui tempère les limites de l’individu. En outre, c’est une société très rigoureuse et disciplinée dans toute prise de décision, ce qui me motive à participer à son essor car c’est de bon augure pour l’avenir.
Formation : IEP de Paris
Langues parlées : français, anglais, bulgare
Un stage de six mois clôturant ma formation d’ingénieur ESTP, m’avait permis de bien connaître cette « boutique » comme disent les Anglo Saxons. La société comptait alors 5 personnes et gérait 20 millions d’euros ; on utilisait le minitel pour consulter les cours en direct! La taille humaine de la société, sa réactivité, l’éthique de l’équipe, une vision de long terme au service des clients et le projet entrepreneurial m’avaient alors séduit. J’ai rejoint Clartan, après deux ans d’audit chez KPMG ; de la certification à l’analyse de comptes avec l’étude en profondeur des sociétés et la compréhension de leur ADN. Un univers d’investissement vaste et vivant s’ouvrait à moi. Mon goût pour l’enquête reste aujourd’hui intact. Que de chemin parcouru depuis cette époque avec toujours les mêmes valeurs et le même souci du client.
Formation : ESTP (Ecole Spéciale des Travaux Publics)
Langues : français, anglais, espagnol
J’ai travaillé quinze ans chez BNP Paribas avant de rejoindre Clartan en 2011. A chaque étape de mon parcours, j’ai privilégié un environnement humain porteur, l’appartenance à une équipe que j’estime, et des activités alliant analyse et échanges. J’ai trouvé chez Clartan un modèle très spécifique, un niveau d’exigence et de professionnalisme élevé, et une philosophie d’accompagnement de nos clients dans la durée, qui permettent de se projeter sur la longue route. Ma formation d’ingénieur et mon expérience professionnelle en contrôle de gestion et chargée de clientèle de grandes entreprises multinationales me permettent de contribuer à l’analyse financière et à la gestion des relations avec nos clients. J’apporte une touche d’exotisme insulaire car je suis aussi britannique.
Formation : Ecole Centrale Paris / MPhil Economics Cambridge University / Collège des Ingénieurs
Langues : français, anglais, espagnol